主题:现金为王-企业现金流管理的奥秘与技巧

时间: 2020年09月18-19日 地点:深圳

主讲:钱力

课程背景 

在当前国际形势低迷、国内经济不振、销售增长乏力、内外环境突变的宏观背景下,企业资金运作有的举步维艰,有的危机四伏,不断地有企业一夜之间轰然倒下,不断地有老板跑路、上吊、跳楼,令人唏嘘不已的是其中不乏经营良好的规模公司和明星企业。资金管理的好坏决定着企业能不能度过难关、能不能生存下去,已成为目前企业管理头等大事。雪上加霜的是,互联网、新常态、工业4.0及供给侧等大潮正以排山倒海之势席卷而来,传统行业正经受着猛烈的冲击和颠覆。传统企业对此感到迷茫、失落甚至恐惧,他们发出感慨:钱越来越难挣,资金越来越难周转,企业深陷困境难以自拔。 

在资金管理过程中,财务部门应如何发挥关键作用?财务如何才能做到驱动或引领业务部门管控好营运资金? 在与银行打交道过程中,为保持融资弹性、控制财务风险、确保资金安全,要从哪些方面着手思考和怎样操作? 您企业的应收账款和存货管理是否令老板满意?销售坏账和存货呆滞积压是否让您头痛不已? 如何理解和运用轻资产理念管控资金?重资产如何高效使用?在大变局时代浩浩荡荡的天下大势前,资金投放和使用的一些传统方法已完全不合时宜,切换新思维、掌握新方法对您来说是否已经变得迫不及待?…… 

以上问题和困惑,您在资金管理过程中有没有碰到?贵单位的资金管理是否粗放而效率低下?是否觉得资金运行越来越吃力?是否越来越担忧资金链的安全?您若对此感到费解或忧虑,本次课程将为您一一解开迷惑、揭开谜底、找出对策。 

课程收益 

1、倡导企业资金管理的最新理念,明确资金管理的核心地位; 

2、教会您使用三张表单来理清资金管理思路、规划资金方案; 

3、重点掌握资金管理策略和方法,确保资金安全、使用高效; 

4、掌握财务驱动业务管控资金的方法,能熟练运用管控手段。 

课程大纲: 

一、理念篇:六大理念,走出误区(资金管理为什么效果不好?带你走出资金管理的重大误区!) 企业管理的目标? 财务管理的目标? 资金管理管什么? 职能部门管什么? 职能部门缺什么? 最终谜底是什么? 思考:六大理念对财务部门管控资金的启示? 

二、方法篇:用好三张表单,理清管理思路(不是通常所说的三大会计报表哦) 

1、贷款信息表: 运用贷款信息表做好四件事,让您远离财务风险----资金规划、融资弹性、贷款结构、融资成本 案例:你能发现这家公司在资金筹集方面的问题吗?如何有效解决? 案例:你会测算融资综合成本吗?你会据此帮企业提供决策建议吗? 

2、现金流量表: 通过对现金流入、流出以及差异分析,调度每月资金收支活动,真正做到“手中有粮,心中不慌。” 案例:哪些企业的现金流容易出问题?您企业有没有中招? 

3、资金分析表: 设计一张资金分析表作为沟通依据,及时掌握资金动态,敏锐发现资金异常,轻松应对资金困局。 总额分析(资金投放)、结构分析(经营质量)、效率分析(资金效率)、大单分析(主要矛盾)、 比较分析(同期、预算、行业、先进)、趋势分析、成长分析…… 案例:大客户量上虽好质上未必! 分享:一分钟洞察企业经营本质! 

三、策略篇:资金筹集策略和资金投放使用策略 (投放使用策略为重中之重) 

㈠ 资金筹集策略 

1、捕捉融资变化趋势? 

2、信贷审核五大要素? 

3、融资七个节点控制? 案例:如何确定合理的货币资金持有量和贷款规模? 案例:银行是如何审核客户、如何评定信用等级的? 案例:流动比率和速动比率越高,债权越有保障吗? 

㈡ 资金投放策略 

1、应收账款: 

① 针对已经逾期的应收账款,如何制定催收策略? 客户是还款意愿不足还是还款能力不够? 搞清楚拖欠货款的真实原因至关重要! 案例:放水养鱼策略(针对还款能力不足的客户)(为何客户承诺变成一张废纸) 案例:改变意愿策略(针对还款意愿不够的客户)(只要他有钱就一定能要回来) 案例:催收货款三十六计如 攻其软肋、死缠烂打、投其所好、间谍计、美人计等 总结:催收逾期货款九阴真经---搞清九问,战无不胜(可作为各公司催账模版) 

② 针对还未逾期的应收账款,如何进行日常管控? 

企业在合同管理中,收款环节的条款不合理现象和缺乏操作性您关注到了吗? 信用额度控制是普遍应用的应收账款事前管控手段,分享老师信用管理经验! 对账函(对账单)的重要性您真的了解吗?如何用催款函保障债权的有效性? 各公司在应收账款管理环节普遍确实收款管理!如何实施货款到期前的管控? 案例:信用卡管控机制带给我们的思考和借鉴有哪些?(应收账款管理标杆) 

③ 实战演练:请思考对业务员的应收账款管理机制? 

请思考对质保金的应收账款管理办法? 请思考对业务员收款舞弊的预防措施? 

2、库存资金: 

谁是库存管理的罪魁祸首? 库存管理的三大控制目标? 战术层面解决之道:先进先出原则如何落地、库存总额控制的关键、积压物资处理机制。 战略层面预防之道:季节性波动、升级与换代、差异化战略、产品复杂度、产供销协调。 库存管理中的长鞭(牛鞭)效应及应对措施。 案例:大单来了,接还是不接?(请从库存控制和采购安排及销售谈判综合规划提建议) 案例:某公司实行采购绩效管理对库存控制带来的灾难性后果,财务如何提供决策支持? 

3、采购付款: 

签订采购合同的注意事项; 应付账款管理的经验之道;(营运资本管控的一个重点) 采购管理的两个关键之处;(供应商寻源、 价格控制) 控制和降低采购成本的有效方法推荐; 案例:报价依据及分解报价表的应用? 案例:预付账款问题剖析和财务对策? 

4、长期资产: 

轻资产管理模式:笑脸和哭脸 轻资产运营关键:租赁和外包 重资产运营四大特征 重资产运营五大建议 案例:顾客满盈之后带来的困惑? 案例:财务应如何介入重大决策? 

5、切换思维: 

互联网时代的销售模式和推广模式创新; 互联网之前的传统商业逻辑和资金管控; 互联网时代的商业逻辑颠覆和资金管控; 案例:传统企业玩转新媒体的四大招数。 

6、费用控制: 

费用控制的两种思路:错误观、正确观;(投入产出比) 预算管理是费用控制的必由之路;(职业生涯的金字塔) 分享:我如何管控人力资源成本? 案例:学华为如何控制成本费用? 案例:学史玉柱如何控制广告费? 

㈢ 绩效管理策略 

1、本质特征:结果导向PK过程导向;绩效考核PK绩效管理。 

2、流程控制:掌握绩效管理的两个关键要点和六大控制流程。 

 3、财务接轨:绩效管理每一个环节如何与财务管理无缝连接? 

4、实战案例:海信的年薪否决制、宜家的降成本之道、公牛队激励创新的威力。 

㈣ 制度管理策略

1、构成体系:资金管理制度体系的六大构成(应收、存货、投资、预算……); 

2、实践总结:管理的六字要诀及其在财务管理中的应用,迅速提升管理技能! 

3、难点剖析:如何解决制度管理中常见的 “一管就死、一放就乱” 的顽疾? 

4、管理策略:制度管理的六大注意事项 (也是制度管理落到实处的关键点); 

5、案例分享:以应收账款管理办法为例,分享、借鉴制度管控资金的高效性; 

6、思路调整:分析两种典型管控思路的利弊得失,提供切实可行的操作建议。 

 讲师介绍:钱力 

 原吉利汽车财务总监 财务管理实务派讲师 

中国“财师汇”联合发起人 中国注册会计师、注册税务师 专注于预算管理、资金管理领域研究 浙江省十佳企业培训师 浙江省企业培训师协会副会长 中国财师汇电商税务问题研究院院长 浙江大学、中南财大、上海交大等多所大学总裁班签约讲师 厦门国家会计学院特聘讲师 

报名信息 

(一)课程对象:1、课程内容专为董事长、总经理、副总经理等高层人员量身打造;2、各职能部门经理、副理、主管等中层管理人员是第二适合群体;3、财务总监、财务经理及财务相关人员更能茅塞顿开、相见恨晚。 

 (二)参会费用:3800元/人 

 付款方式:为避免现场等候,建议通过转账支付。 

帐户名称:深圳市展业企业管理顾问有限公司 

开户行: 招商银行深圳龙岗支行 银行帐号:755916205410905